转自：新华财经
为增强企业法东谈主、鼓吹及财务东谈主员对公司条线业务中洗钱风险的识别与防患才气，近日，浙商银行合肥分行组织开展了“筑牢反洗钱防地护航企业健康发展”金融学问普及举止。举止研究信得过案例，潜入证实对公账户照看、大额往来监测、守法探询等要道才能，匡助企业守住合规底线，隔离洗钱陷坑。
开元棋牌2026世界杯中国官网入口在举止中，浙商银行合肥分行职责主谈主员共享了一王人近期处理的典型案例。某中小科技公司管帐王某，应“配合方”条目，将公司对公账户的网银U盾及密码交由对方操作，宣称用于“过账一笔技俩款”，并高兴予以公司0.5%的“手续费”。王某以为仅仅临时走账，且能为公司增多脱落收益，未向法东谈主请问就暗自配合。不虞，开云体育app2026世界杯中国官网下载该笔资金骨子开首于外省一王人监犯集资案件，该公司账户因继承并调节涉案资金被公安机关冻结，王某本东谈主也因涉嫌匡助信息收罗积恶举止罪收受探询。
浙商银行合肥分行职责主谈主员暗示，这起案例中，该公司未严格扩展对公账户照看公法，斗鱼体育中国官网未对配合方布景及资金开首进行任何核实，财务东谈主员阑珊基本的反洗钱订立。最终，公司不仅账户被冻结影响正常运筹帷幄，还濒临监管处罚，王某也需要承担相应法律遭殃。
针对上述风险，浙商银行合肥分行公司银行部向渊博企业法东谈主、鼓吹及管帐东谈主员教导防患重点：
一是对公账户严禁出借或转授权。企业网银U盾、支付密码、账户操作权限等必须由本企业指定东谈主员督察使用，不得以任何形状交由第三方操作。任何条目“过账”“走活水”的算作均涉嫌洗钱，企业应一律拒绝。
二是配合银行作念好守法探询。在开立对公账户、变更信息、办理大额转账等业务时，银行会照章计划往来布景、资金开首及用途。企业应照实提供相关而已，切勿为图省事提供造作协议或编造往来计划。
三是关心大额及可疑往来预警。公司账户短期内往日发生与运筹帷幄畛域不符的大额收付、公转私往日、跨境资金快进快出等相配算作，可能触发银行反洗钱监测系统。财务东谈主员应开垦里面审批历程，对每笔相配往来提前向银行证实合理原理。
四是警惕“代理记账”“税务计划”等方法的洗钱拉拢。部分监犯中介以“合理避税”“擢升银行活水”为钓饵，讨好企业配合诬捏往来、拆分资金。企业法东谈主及财务厚爱东谈主应保抓理会，切勿因小利而让公司堕入洗钱积恶风险。
接下来，浙商银行合肥分即将抓续潜入企业园区、走进财务一线斗鱼体育，通过专题沙龙、线上微课、一双一答疑等形状，推动反洗钱学问精确触达公司条线客户，联袂企业共建合规、安全、健康的金融生态。（金祖令）